Заметный рост переводов и оплаты товаров и услуг через систему быстрых платежей (СБП) может привести к тому, что в 2022 году мошенничество в этом сегменте станет серьезной проблемой, пишет «Коммерсант». Для перевода по системе быстрых платежей нужно указать только номер мобильного телефона того, кому будут перечислены деньги. Банки попросили ЦБ перенести на год применение санкций за несоблюдение сроков внедрения сервиса B2B-переводов через систему быстрых платежей (СБП). Каким образом были похищены деньги — путём оплаты фиктивной услуги банковской картой, транзакции по системе быстрых платежей или традиционного перевода, уже не важно.
Эксперты рассказали, кому особенно выгодно пользоваться Системой быстрых платежей (СБП)
Система диспутов также распространяется на операции по картам «Мир». Некоторые банкиры, опрошенные «Ъ», считают что оспаривание платежей через СПБ создаст дополнительные проблемы для банков. До этого возврат средств происходил от магазина к покупателю через банк, который выступает исключительно посредником, теперь — «банки должны будут отдавать сначала свои деньги, а потом выбивать их из магазина», пояснил один из собеседников. По его словам, банки просили повысить тарифы на оплату по СБП, чтобы компенсировать риски от введения обязательных диспутов, но получили отказ.
Об этом пишет газета "Ведомости" со ссылкой на сообщение директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова в письме, предназначенном для банков. Как уточняется, с помощью запроса через СБП номера мобильного телефона можно узнать имя, отчество и первую букву фамилии, а также банк, клиентом которого является интересуемый человек.
Информация, размещенная на портале, а именно: текстовые материалы, элементы дизайна, логотипы, товарные знаки, фотографии, видео и аудио охраняются законодательством Российской Федерации и международными нормами права и не могут быть использованы без разрешения правообладателей. Согласно ст.
Мнение редакции может не совпадать с мнением отдельных авторов и колумнистов. Сообщение отправлено.
Сейчас владельцы банковских карт предпочитают по возможности пользоваться классическими инструментами безналичного расчёта, которые позволяют получать кешбэк в рамках собственных программ лояльности банков и специальных условий для держателей карт «Мир».
Внедрение дополнительных инструментов поощрения для платежей через СБП позволит покупателям получить дополнительную выгоду при оплате в торговых точках, в том числе за пределами категорий, на которые начисляется кешбэк от банков и НПСК. Для торговых точек это станет стимулом развивать собственные программы лояльности в рамках платформы и привлекать пользователей.
Система быстрых платежей может быть опасна
Он пояснил: главное отличие перевода денег в системе быстрых платежей от обычного в скорости транзакции. Если выполнение операции через межбанковский перевод может занимать от нескольких часов до дней, то через СБП зачисление проходит мгновенно. Перевод по СБП является безотзывным, то есть после перевода суммы платёж отменить невозможно. Этим пользуются мошенники. Схема обмана выглядит так: хакеры взламывают базу интернет-магазина, а затем просто ждут крупного заказа и перехватывают номер телефона покупателя. Как только потенциальная жертва оставляет заявку на покупку, мошенники отправляют поддельную ссылку на СБП-платёж.
В марте власти Армении сообщили, что в 2022 году в страну прибыли более 110 тыс. Были зарегистрированы 2,5 тыс. Напомним , Армения планирует вложить в Евразийскую перестраховочную компанию ЕПК порядка 430 млн рублей. LR Вам интересны самые значимые события отрасли, выставки и мероприятия, конфликты и сделки, интервью и невыдуманные истории коллег?
Конторы, у которых больше 10 точек продаж по Москве, точно имеют большие обороты, и когда речь идет о таких суммах, устраивать сложности с оплатой — это просто бред, я все-таки не помидоры на рынке покупаю. Товарищи явно заложили все издержки в стоимость. Георгий Рудаков.
Ошибка разработчиков или злой умысел? Олег Артамонов уверен, что за ошибку, которая позволила мошенникам выводить с чужих счетов деньги, отвечают разработчики программного обеспечения банка. Источник «Коммерсанта» в банке заявил, что об уязвимости системы мог знать «либо кто-то внутри банка, либо разработчик программного обеспечения, либо тот, кто его тестировал». В пресс-службе Сбербанка «360» рассказали о том, что подобные «ошибки» в программах дистанционного банковского обслуживания не редки, они типичны для различных web-сервисов и для программных интерфейсов приложений API. Именно поэтому в версию с «инсайдером», который якобы помог мошенникам получить доступ к пользовательским данным, многие не верят. Сам же Сбербанк подобное программное обеспечение не использует, а его собственные автоматизированные системы регулярно проводят как внешние, так и внутренние проверки. Номера счетов, с которых злоумышленники списывали средства, они получили методом перебора, утверждает бюллетень ФинЦЕРТ.
СБП — что это и как работает?
А «Линия Развития» верит. Быстро, безопасно и без лишних заполнений мы можем оплатить продукты в супермаркете, купить билет на концерт или продлить хостинг своего сайта. Конечно, о безопасности не следует забывать: не сканируйте все подряд QR-коды, проверяйте информацию перед совершением платежа и проверяйте адресную строку магазина, чтобы не попасть на «клона». Таким образом «Система быстрых платежей» помогает значительно экономить время на перевод средств, и это очень удобно. А самое главное — рисков меньше, над чем ежедневно трудятся работники информационной безопасности Банка России.
Из этогоможно предположить, что пластиковые карты скоро полностью уступят свое место удобным кодам. А вы уже пользовались СБП? Как часто сканируете QR-коды? Обязательно поделитесь в комментариях своим опытом.
А пока вы присоединяетесь к обсуждению, "Линия Развития" уже выпускает свой новый материал о тенденциях интернет-пространства, о которых все будут говорить только завтра. Подписывайтесь на нас в Telegram, чтобы не пропустить самые свежие статьи! Edit Report content on this page Report Page.
Мясоедов рекомендует тщательно проверять ссылки на СБП перед каждым платежом. Внимательно стоит относиться и к оплатам по QR-коду.
Для этого достаточно открыть приложение, ввести номер и сумму, и получателю придут деньги на счет. СБП появилась в 2019 году и с тех пор немножечко преобразила жизнь каждого пользователя банковских карт и мобильных: через СБП можно расплачиваться с таксистами, переводить финансы друзьям и родственникам и даже кассирам в маленьких несетевых магазинах, когда у них зависает терминал. Кто знает, может уже в следующем году бабушки, которые обычно продают овощи и зелень со своего огорода, начнут принимать оплату по QR-коду? Ведь использовать его даже проще, чем нынешнюю форму СБП. Бывает ли шопинг выгодным? Да, если покупать с Халвой!
Банки должны перед запуском промышленного режима проводить приемо-сдаточные испытания, частью которых является и анализ защищенности приложений, чего, видимо, сделано не было». Замечу, что проблему обнаружил сам регулятор и быстро ее ликвидировал, затем разослал банкам соответствующие инструкции. Очевидно, что такого рода ошибкой могли воспользоваться люди, хорошо знакомые с работой системы на локальных уровнях. Думаю, что компетентные органы выявят все источники утечки информации и активных участников этого технического мошенничества. Конечно, хотелось бы, чтобы никаких проблем с безопасностью больше не возникало».
Чем угрожают QR-коды от Сбербанка и ВТБ? Плюсы и минусы нового вида платежей
| Удобно, но рискованно: россиян предупредили об опасности платежей через СБП | Разработке Системы быстрых платежей в России предшествовала работа по изучению мирового опыта, обобщенного Центральным банком в соответствующем обзоре[35]. |
| СБП. Система Быстрых Платежей | Для перевода по системе быстрых платежей нужно указать только номер мобильного телефона того, кому будут перечислены деньги. |
| Россиян предупредили об опасности системы быстрых платежей | В России участилось случаи мошенничества с использованием Системы быстрых платежей (СБП), при которой хакеры, взломавшие базы данных интернет-магазина, дожидаются крупного заказа, после чего перехватывают контактный номер покупателя и отправляют жертве. |
| Какая главная опасность быстрых платежей через СБП | Национальная система платёжных карт (НСПК) объявила о введении с 30 июня 2023 года обязательной процедуры диспута (оспаривания операций) для СБП, пишет «Ъ». Банки будут обязаны принять заявление клиента на отмену транзакции и рассмотреть его. |
Центробанк: хакерские атаки замедляют систему быстрых платежей РФ
Как рассказал эксперт в интервью агентству «Прайм», в случае взлома сайта интернет-магазина, хакеры могут получить данные его пользователей и разослать поддельные ссылки на СБП-платежи. СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно.
После этого они перехватывают контактный номер покупателя и отправляют жертве поддельную ссылку СПБ. С помощью этой системы можно моментально оплатить заказ, но вот гарантий, что деньги попадут туда, куда нужно, нет. Как отметил эксперт, СПБ является безотзывным.
А мошенники, получив деньги, сразу же снимают их и исчезают.
Процент комиссионного вознаграждения по СБП-платежам со стороны магазинов сегодня существенно ниже, чем в рамках традиционного эквайринга. Это помогает предпринимателям экономить, а появление кешбэка и других опций лояльности дополнительно привлечёт покупателей и позволит бизнесу сделать клиентам спецпредложения.
Точно такую же информацию можно получить и в рамках внутрибанковских сервисов переводов по номеру телефона, указывает он. И подчеркивает, что в СБП предусмотрена защита для предотвращения мошенничества. Таким идентификатором может быть номер телефона. Банк действует в соответствии с законодательством», — сказал представитель Сбербанка, но на вопрос о возникающих при этом рисках не ответил. В «Тинькофф банке» есть система противодействия мошенничеству, которая ограничивает перебор счетов наших клиентов и обеспечивает защиту от бот-сетей, говорит его представитель. При подозрениях включается блокировка, в результате которой клиент не сможет запрашивать информацию на определенное время, указывает он. К СБП будут подключены много банков, и если злоумышленники смогут узнать какой-то «редкий» банк, в котором у жертвы есть счет, то вызовут больше доверия, ведь счетом в Сбербанке уже никого не удивишь, говорит эксперт по информационной безопасности банков Николай Пятиизбянцев. Система мониторинга, защищающая от поиска счетов методом перебора, прежде чем сработать, должна сначала пропустить несколько запросов, а это дает мошенникам несколько попыток, объясняет он.
Содержание
- Содержание
- Система быстрых платежей — что это значит, как работает СБП и как подключить | «Ренессанс Банк»
- Что такое Система быстрых платежей и как она устроена
- Как вернуть деньги
Россиян предупредили об опасности системы быстрых платежей
Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству "Прайм" директор компании "ИТ-Резерв" Павел Мясоедов. Востребованность Системы быстрых платежей в России в 2022 году увеличилась, однако по итогам года их доля в общем объёме безналичных транзакций, по оценкам экспертов, не превышает нескольких процентов. Ранее Национальная система быстрых платежей (НСПК) сообщала, что планирует до конца 2024 года увеличить долю СБП в общем объеме расчетов за товары и услуги с 6,4% до 25%.
Чем угрожают QR-коды от Сбербанка и ВТБ? Плюсы и минусы нового вида платежей
| СМИ: мошенники стали активнее похищать деньги россиян через систему быстрых платежей | ЦБ предупредил банки о возможности использования мошенниками сервиса Системы быстрых платежей (СБП) для получения информации о клиентах путем «перебора идентификаторов». |
| Центробанк раскрыл наши данные? Чем опасна новая система платежей | Логотип Системы быстрых платежей. |
| От российской системы быстрых платежей уже начали «отворачиваться» | Поэтому в 2023 году главными задачами специалистов стали развитие платежных сервисов и Системы быстрых платежей (СБП), запуск цифрового рубля, развитие цифровых финансовых активов (ЦФА). |
Безопасна ли система быстрых платежей
Мошенники стали чаще обманывать людей и похищать деньги через Систему быстрых платежей (СБП), которую развивает Центробанк. Из-за ошибки в мобильном приложении система быстрых платежей не проверяла, принадлежит ли номер списания пользователю, который проводит операцию, а мгновенно выполняла команду. Напомним, система быстрых платежей заработала ещё в 2019 году и позволяет клиентам разных банков мгновенно переводить денежные средства по номеру телефона. Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству “Прайм” директор компании “ИТ-Резерв” Павел Мясоедов. В феврале этого года Банк России запустил Систему быстрых платежей (СБП).
Система быстрых платежей в чем опасность
В случае с оплатой через систему быстрых платежей стали появляться клоны страниц реальных интернет-магазинов, на которых QR-коды оплаты ведут на счета мошенников», — отметил один из источников «Коммерсанта». Количество операций через Систему быстрых платежей (СБП) за первый квартал 2023 года составило 1,2 млрд суммарным объемом 5,4 трлн рублей. СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно. При осуществлении операции по Системе быстрых платежей между физическим лицом и юридическим лицом участвуют следующие агенты. При осуществлении операции по Системе быстрых платежей между физическим лицом и юридическим лицом участвуют следующие агенты. Заметный рост переводов и оплаты товаров и услуг через систему быстрых платежей (СБП) может привести к тому, что в 2022 году мошенничество в этом сегменте станет серьезной проблемой, пишет «Коммерсант».
Почему СБП безопаснее банковских карт
По словам источника, от этого перебора предусмотрена защита. Мы зашли в приложение «Тинькофф Банка» и проверили. На первых четырех попытках выбрать банк получателя появлялась информация, что он не клиент выбранного банка. А на следующих попытках данные были уже недоступны. Блокировка держится несколько часов, а то и весь день.
При этом, переводы делать можно, но нужно точно знать банк получателя. Я так делаю для защиты своего аккаунта в Инстаграме. Раскрученные аккаунты тоже часто пытаются украсть.
Бесплатно в месячный период можно «передать» до 300 000 рублей.
Самые большие суммы в рамках СБП встречаются в банке Тинькофф. Ежемесячное ограничение на операции, которые можно сделать без комиссии, — 1 500 000 рублей. При этом однократная операция не должна превышать 150 000 рублей. Какие банки уже подключены к СБП?
Поэтому будьте особенно внимательны при указании номера телефона и банка получателя и еще раз проверьте эти данные при подтверждении перевода. Если все-таки получатель денег был указан неправильно, для решения этой проблемы отправителю придется обратиться в свой банк, из которого был совершен перевод. Переводы возможны только для тех банков, которые сотрудничают с сервисом. Ключевая цель СБП — предоставить людям возможность быстро, удобно и недорого перевести деньги на счет в другом банке по простому идентификатору. Опубликован: 15. Для работы с порталом достаточно использовать бесплатное программное обеспечение Для бесперебойного и безопасного доступа к порталу настоятельно рекомендуем установить сертификаты НУЦ Минцифры России на свои устройства или перейти на браузер, с поддержкой российских сертификатов Адрес: 424007, г. Йошкар-Ола, ул. Машиностроителей, д.
Вам не придётся проходить регистрацию повторно. Достаточно ввести действующие логин и пароль, чтобы получить доступ к выгодным акциям с кешбэком и скидками.
Что будет, если вы по привычке перейдёте на старый сайт?