В ее контур вошли Киви банк, Qiwi кошелек, Qiwi business, система денежных переводов Contact, Rowi, Realweb, Flocktory, Таксиагрегатор, IntellectMoney и ряд других активов.
Как кувалдой прошлись! От закрытия Киви-банка пострадали полмиллиона таксистов
Банк России отозвал у КИВИ Банка лицензию на осуществление банковских операций 21 февраля 2024 года. «Банк Открытие реализовал 21 426 733 акции класса Б Qiwi и больше не является акционером Qiwi», — приводит РИА Новости сообщение. При этом владельцы электронных кошельков вправе подать заявление во временную администрацию с приложением документов, которые подтверждают наличие денежных средств в "Киви банке". Что грозит владельцам счетов Киви-банка? Update5:QIWI Банк сообщил о закрытии своих офисов в Москве, Петербурге и 4:Что делать если деньги остались в Qiwi?Если у вас открыт электронный.
У Киви-банка отозвали лицензию: эксперты озвучили масштабы проблемы с электронными кошельками
О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам. Арбитражный суд Москвы по заявлению Банка России принял решение ликвидировать АО "Киви банк", у которого в феврале регулятор отозвал лицензию, передает корреспондент РИА Новости из зала суда. QIWI Банк направил иск в суд против АО «Киви» и гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited (через нее российскими активами владеет Андрей Протопопов) и Qiwi plc. Банк России 21 февраля отозвал лицензию у QIWI Банка, принадлежащего одноименной группе компаний.
Киви банк утащил за собой еще один банк
| «Qiwi Банк» прекращает свою работу: что ждет клиентов - Hi-Tech | 9 июня Qiwi опубликовала пресс-релиз, в котором анонсировала разделение компании на две новые фирмы. |
| Деньги вернут не всем. Кто из вкладчиков «Киви Банка» рискует не получить средства | ОТР | Банк России объявил об отзыве лицензии у Киви Банка за многочисленные нарушения действующего законодательства, в том числе за недостаточную борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма. |
У Киви-банка отозвали лицензию: эксперты озвучили масштабы проблемы с электронными кошельками
"Киви банк", принадлежащий группе Qiwi, из-за предписания Банка России частично ограничил вывод средств физлицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных. Регулятор отозвал лицензию у Киви Банка, на которой работала платежная система Qiwi. Еще одним «отцом-основателем» QIWI стал Андрей Романенко – владелец компании ОСМП, которая развивала сеть терминалов для прямой оплаты. Компания QIWI Банк (КИВИ Банк), История, Банк «Точка» выкупает активы своих клиентов на 8 млрд рублей в Киви-банке, Отзыв лицензии из-за переводов дропперам и на криптовалютные кошельки, 2023 Открытие третьего розничного отделения. «Такие банки — обуза»: на счетах QIWI Банка зависли миллиарды — почему он не последний и как вернуть деньги.
Группа Qiwi: у «КИВИ Банка» не было признаков банкротства
Экономист Перепелица: у владельцев киви-кошельков не получится вернуть деньги. Даже после ликвидации банка Qiwi не собирается покидать рынок и планирует развивать бизнес в сфере платежей и финансовых услуг. Последствия отзыва лицензий Киви-банка, входящего в первую сотню в РФ по активам, ярче всего проявились даже не среди его клиентов, а в работе платежной инфраструктуры страны в целом. Но "КИВИ Банк" куда известнее, поэтому внезапное лишение лицензии банка, входящего в группу Qiwi, обернулось массовыми проблемами с переводом платежей за ЖКХ, сотовую связь, услуги такси. Даже после ликвидации банка Qiwi не собирается покидать рынок и планирует развивать бизнес в сфере платежей и финансовых услуг. Временная администрация «Киви банка» через суд пытается отменить продажу российских активов Qiwi.
Ликвидацию банка QIWI оценили больше чем в 2 млрд рублей
Агентство по страхованию вкладов уточнило, что речь идет только о незастрахованных вкладах юрлиц — их общая сумма составляет примерно 18 млрд рублей. Вернуть эти деньги можно будет не ранее чем через 3-5 месяцев. В письме также уточняется, что юридические лица являются кредиторами 3-й очереди удовлетворения и для того, чтобы получить выплаты, им необходимо предъявить требование кредитора к банку. Агентство по страхованию вкладов АСВ подтвердило RTVI, что информация соответствует действительности, и уточнило, что речь идет о вкладчиках-юрлицах, средства которых не подлежат страхованию. По данным АСВ, на счетах юрлиц, не подлежащих страхованию, лежит около 18 млрд рублей.
Просто сейчас, видимо, понимая, что в скором времени придут большая цифровизация, полноценное появление крипторубля и криптокошельков от ЦБ и от Минфина, конечно же, взволновало Центральный банк то, что Киви банк в эту структуру очень круто бы влился. То есть обналичивать крипторубль через Киви банк можно было бы легко и просто. Испортить репутацию нововведению через такие банки не очень хочется, да и не нужно. Во-вторых, конечно же, давным-давно пора было прикрыть эту лавочку». Под пристальным вниманием регулятора Киви банк провел последние несколько лет. Центробанк еще в декабре 2020 года оштрафовал организацию на 11 млн рублей и запретил несколько видов операций. Потом ограничения сняли.
Залогом успеха QIWI стали следующие составляющие: Создание собственных фирменных терминалов, которые быстро сделали бренд узнаваемым. В аналогичной стилистике был выполнен интерфейс кошельков. Заказ терминалов у субподрядчиков. Производство и установку своего оборудования QIWI отдала другим компаниям, сделав подобную деятельность прибыльной. Это позволило в кратчайшие сроки создать многочисленную сеть терминалов бренда. Сегодня их насчитывается более 140 тысяч. Личный кабинет в QIWI привязан к номеру телефона пользователя. Для пользователей это просто и чрезвычайно удобно. Широкая сеть терминалов сделало бренд узнаваемым и позволила начать экспансию на рынке «чистых» электронных платежей. К другим составляющим успеха компании можно причислить эффективную службу поддержки, небольшой процент, простоту интерфейса и верификации. На следующий год к ним присоединился «1-й Процессинговый» банк, который вскоре получил новое название «Киви-банк». В самих терминалах были запущены новые опции: реклама, лотерея для пользователей. В 2010 году из терминалов QIWI пропали все электронный кошельки. Бренд стал раскручивать свой собственный ресурс, созданный на основе «Личного кабинета». В это же время торговая марка провела значительную работу по поиску партнеров, которые бы согласились принимать платежи от системы. Ее итогом стала универсальность сервиса — сегодня с помощью кошелька QIWI можно оплатить что угодно, от счетов за отопление и воду до авиабилетов. К 2014 году количество партнеров бренда достигло 75 тысяч. В 2010 году торговая марка договорилась с торговыми сетями «Пятерочка» и «Перекресток» о размещении в их магазинах терминалов бренда. Это был серьезный успех, позволивший значительно увеличить их количество. Несколько позже аналогичное соглашение было подписано с «Хоум Кредит». Причем полиции компания помогла разработать единую систему отчетности в электронном виде. В 2010 году компания смогла первой из подобных сервисов наладить сотрудничество с «Аэрофлотом». Это сразу же отразилось на обороте компании. Также именно QIWI дала возможность своим клиентам погашать кредиты через терминалы. Подобную инициативу предложил платежной системе известный финансист Олег Тиньков, сеть банков которого не имеет собственных отделений. В 2012 году компания сделала мощный ход, который значительно укрепил ее позиции на рынке. Было подписано соглашение о глобальном партнерстве с корпорацией Visa. Благодаря этому партнерству каждый клиент QIWI получил возможность открывать виртуальные, а также оформлять обычные пластиковые карты. Последние позволяли совершать любые покупки в «офлайне». Кроме того, данное соглашение позволило трансформировать действующую модель работы QIWI в мультибанковскую. На тот момент партнерам системы Visa в России и постсоветских государствах были более 400 банков. Подписанное соглашение открыло для QIWI возможность сотрудничества с ними. В 2013 году компания вышла на IPO. К этому моменту QIWI стоила 884 млн долларов, но уже к концу года ее капитализация достигла 3 млрд долларов. Большую часть покупателей составили инвесторы из США. В настоящее время он входит в тройку крупнейших систем по переводу денег в России и бывших советских республиках. В 2016 году была представлена первая кредитная карта «Совесть». Ее эмитентом стал «Киви-банк». Проект был разработан при участии корпорации Visa. Компания представила этот продукт, как первую карту с беспроцентной рассрочкой. Деньги она получала с ритейлеров, поэтому покупки можно было совершать только в определенных магазинах и торговых сетях.
Компания сможет восстановить деятельность в прежнем или сопоставимом объеме в ближайший год. После отзыва лицензии у «Киви Банка» группа решила сменить модель работы на партнерство с несколькими банками вместе сотрудничества с одним банком. Компания завила, что уже договорилась с несколькими партнерами и готовится к подключению внешних банков.
Группа Qiwi: у «КИВИ Банка» не было признаков банкротства
Это стало первым отзывом лицензии за полтора года. История стала по-своему уникальной: перестал работать банк с восьмизначным числом клиентов, половина которых, вдобавок, оказалась «за бортом» закона о страховании вкладов. Владельцы карточных и расчетных счетов могут получить компенсацию до 1,4 миллиона рублей, а пользователи электронных кошельков, даже если они содержат те же самые персональные данные, — нет. А QIWI для многих пользователей был в первую очередь как раз не банком, а онлайн-кошельком, с помощью которого можно было расплатиться в странах, куда не дотягивались карты «Мир».
Без предупреждений Новость об отзыве лицензии появилась и на сайте Банка России, и на его страницах в соцсетях. Пользователи возмутились, что о решении их никто не предупредил «Даже "вражеский" PayPal в 2022 году, когда уходил, — и тот об этом позаботился», — заметили они. В регуляторе парировали, что отзыв лицензии — инсайдерская информация, и по закону Банк России ею делиться не должен.
Сотни интернет-сайтов по продаже товаров и услуг имеют настроенные мерчант-модули и проводки в «1С-Бухгалтерия» для работы с «Киви». С небольшими доработками это всероссийский маркетплейс «Киви» и «Киви мессенджер» в одном флаконе. Без пяти минут русский «Вичат»!
Авторы обращения призывали главу государства признать QIWI «социально и инфрактруктурно значимой платежной системой» и лично вмешаться в «принудительное и неправомерное» банкротство банка. Денег нет? А если поискать?
Сколько QIWI-кошельков действовало к моменту отзыва лицензии у банка? Оценки разнятся, но в целом эксперты оценивают розничный портфель примерно в 10 миллионов кошельков.
Например, расторгнут договоры аренды офисов. И сегодня стало известно, что компания Qiwi признала убыток в размере 14,4 миллиарда рублей в результате продажи российских активов в 2023 году. В их число входил и сам Киви-банк. Более того, в сообщении компании говорится, что в 2024 году она дополнительно признает убыток в 22,7 миллиарда рублей от этого решения.
Свои активы Qiwi продала гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited за 23,75 миллиарда рублей.
Зачастую QIWI-кошельки открывались на людей по их персональным данным, но без их ведома. По его мнению, вкладчикам банка не стоит волноваться, так как их «деньги будут возвращены в полном объёме» — для этого нужно обратиться в Агентство по страхованию вкладов.
Однако не решена другая проблема клиентов банка — средства, которые «зависли» в электронных кошельках QIWI. Работу с ними остановили после отзыва лицензии у банка. И хороших вестей для хозяев этих замороженных активов нет.
Собственники средств могут попытаться вернуться их при судебной ликвидации «КИВИ Банка», которую инициируют власти, и стать кредиторами третьей очереди. То есть последними получателями денег — при их наличии. Для этого нужно подать в агентство заявление, приложив копию паспорта и доказательства владения QIWI Кошельками.
Это наложилось на масштабные сбои платежей в различных бизнесах. Так как другие банки и финансовые организации заключали с «КИВИ Банком» договоры о проведении платежей в пользу сторонних контрагентов. Через банковские приложения оказалось невозможным оплатить мобильную связь и услуги других компаний, уточнил « Коммерсантъ ».
Кроме того, возникли проблемы с расчётами клиентов онлайн-сервиса электронных книг «Литрес», а у пользователей смартфонов Huawei — с покупкой товаров и услуг в интернете и магазине приложений AppGallery. Как утверждал банк, его «не коснулись никакие санкции». Граждане РФ, которые уехали за границу, через неё получали деньги, отправленные из нашей страны.
Именно к этому сервису возникла одна из претензий Центрального банка РФ.
КИВИ Банк АО не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы. Приказом Банка России от 21.
В банке «Открытие» объявили о выходе из состава акционеров Qiwi
| Киви банк утащил за собой еще один банк | QIWI Global is an innovative provider of cutting-edge fintech services. |
| Группа Qiwi заявила о продолжении работы несмотря на отзыв лицензии у «Киви Банка» | Бизнес Группы компаний QIWI, не связанный с деятельностью КИВИ Банка, работает в обычном режиме. |
| ЦБ отозвал лицензию у Киви банка и лишил перспективы бумаги Qiwi — Московские новости | Что грозит владельцам счетов Киви-банка? |
| Птица, которая не взлетела: история банка Qiwi | Экономика - 4 марта 2024 - Новости Иркутска - |
После отзыва лицензии у Qiwi Банка в сети активизировались мошенники
Сможет ли Киви-банк рассчитаться с клиентами? Старший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Иван Уклеин уверен, что с этим он справится, дыры в балансе у кредитной организации нет: "Сначала идет расчет агентства по страхованию вкладов с кредиторами-физлицами в пределах 1,4 млн руб. Это, соответственно, небыстро и в теории без гарантий возвратности данных средств. Хотя Банк России и АСВ уже заявили о том, что, по их предварительной оценке, наблюдается профицит денежных средств, то есть нет так называемой дыры в капитале, и все инвесторы смогут получить погашение требований к Киви-банку. Но пока преждевременно говорить о точных сроках". Регулятор отозвал лицензию у Киви-банка 21 февраля 2024-го.
В дальнейшем Рокетбанк и «Точка» осуществляли свою деятельность под лицензией Киви Банка. В марте 2020 года Киви Банк отрыл свое первое розничное отделение для обслуживания клиентов в Санкт-Петербурге. В декабре 2020 года группа Qiwi сообщила, что с 7 декабря ЦБ РФ по итогам проверки ввел в Киви Банке ограничения на ряд его операций, в частности, на большинство платежей в пользу иностранных торговых компаний и перевод денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов. В сообщении Qiwi было отмечено, что плановая проверка проходила с июля по декабрь 2020 года и касалась деятельности банка с июля 2018 года по сентябрь 2020 года.
В ходе проверки были выявлены определенные нарушения, прежде всего, касающиеся требований к ведению отчетности и составлению документов. В конце марта 2021 года Qiwi сообщила, что Банк России разрешил возобновить платежи в пользу некоторых ключевых иностранных компаний и снял ряд ограничений, введенных в декабре 2020 года. Однако уже в апреле 2021 года Qiwi предупредила инвесторов о риске новых санкций со стороны регулятора.
На ограничительных мерах настаивало АСВ. Агентство ведет проверку потенциально убыточных операций, за которые может нести ответственность Сергей Солонин.
Как владельцы Qiwi-кошельков могут вернуть средства Владельцы Qiwi-кошельков смогут вернуть свои деньги. Компания, которая лишилась лицензии, открыла прием заявлений от клиентов. Владельцы Qiwi-кошельков старше 18 лет могут подать требование кредитора о включении в реестр требований кредиторов Киви-банка через личный кабинет платежного сервиса Qiwi с 26 марта 2024 года. Об этом говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов АСВ.
QIWI разделила бизнес на российский и международный в январе 2024 года. Международные активы остались в контуре Qiwi Plc. Сумма сделки составила 23,75 млрд руб. Qiwi Plc. Решение было принято из-за того, что банк нарушал федеральные законы, а также нормативные акты регулятора. Банк России также выявил многочисленные случаи открытия банком QIWI Кошельков с использованием персональных данных физических лиц без ведома последних и проведения по ним операций. Полтора года готовили сделку. По данным Комиссии по ценным бумагам США, именно он сейчас контролирует международную компанию. Зачем АСВ оспаривает сделку Оспаривание прошлых сделок временной администрацией является нормальной практикой, говорит управляющий партнер Blaze Consulting Леонид Никитин: «Можно привести аналогию с процедурой банкротства, когда арбитражный управляющий оспаривает в суде сделки за несколько предыдущих лет, если считает, что реальной целью этих сделок был вывод активов и уклонение от исполнения требований кредиторов. Например, сделки осуществлялись на нерыночных условиях, не имели экономической цели, нарушали интересы организации».
QIWI объявляет о завершении консолидации российских активов
Агентство ведет проверку потенциально убыточных операций, за которые может нести ответственность Сергей Солонин. Как владельцы Qiwi-кошельков могут вернуть средства Владельцы Qiwi-кошельков смогут вернуть свои деньги. Компания, которая лишилась лицензии, открыла прием заявлений от клиентов. Владельцы Qiwi-кошельков старше 18 лет могут подать требование кредитора о включении в реестр требований кредиторов Киви-банка через личный кабинет платежного сервиса Qiwi с 26 марта 2024 года. Об этом говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов АСВ. Арбитражный суд Москвы назначил на 10 апреля рассмотрение заявления Банка России о принудительной ликвидации АО «Киви банк», у которого в феврале была отозвана лицензия, следует из опубликованного определения суда.
Во-вторых, конечно же, давным-давно пора было прикрыть эту лавочку». Андрей Плотников — инвестор, основатель финансовой школы Finschool Объяснили про крипторубль тут - статья на vc. Для тех кто держал деньги — неизвестно, нужно запастить терпением Про возврат средств от РБК Новости Для потребителей, кто не держал большие суммы — минимальные, просто мы с вами поменяем одну платежную систему на другую. Купить рекламу Отключить Для банковской системы — тоже минимальные.
Банк QIWI не был значимым кредитором реального сектора экономики. Для самой QIWI plc — потеря доверия от клиентов.
Ежемесячно его услугами пользуется более 47 млн клиентов, совершая переводы на сумму свыше 79 млрд рублей. В 2020 году общее число электронных кошельков QIWI превысило 20 млн единиц. А чистая прибыль компании составила 8,94 млрд рублей, ее представительства есть в нескольких странах мира. История торговой марки — пример грамотного продвижения нужного и качественного продукта на рынке, который уже давно поделен между другими игроками. Однако с момента своего рождения QIWI была амбициозна и голодна до свершений, поэтому смогла добиться успеха. Сегодня почти любой россиянин узнает логотип QIWI, а при виде эмблемы конкурентов лишь виновато разведет руками. Каждая из них имела свою специализацию и интересную историю. Именно сложение опыта этих компаний стало залогом будущего успеха.
В те далекие времена пополнение счета мобильного телефона было настоящим квестом. Владельцу устройства нужно было покупать скретч-карту — небольшой кусочек картона или пластика, на котором под защитным слоем находился уникальный код. Покрытие следовало убрать, а цифры отправить SMS-сообщением по специальному номеру. Каждый сотовый оператор имел собственные скретч-карты. E-port как раз и занималась выпуском подобных карт для пополнения баланса. Владел ею Борис Ким. И хотя его бизнес по изготовлению скретч-карт процветал, было очевидно, что систему пополнения счетов необходимо менять. Сервис был основан в 2004 году и служил связующим звеном между абонентами, владельцами торговых точек и операторами связи. Почти сразу после создания компании стало понятно, что производство и установка терминалов — настоящая «золотая жила». Их первая партия разошлась буквально за три дня.
Первоначально альтернативой картам стало появление специальных людей-операторов, которые принимали у клиентов деньги и начисляли их на баланс телефона. Однако подобная схема была далека от идеала. Усилиями Романенко и Кима в 2007 году появилась новая платежная система, перед которой была поставлена задача сделать электронные транзакции простыми, надежными и удобными. Он стал предшественником существующих ныне электронных кошельков. В последствии на его основе был запущен полноценный инструмент для виртуальных платежей с несколькими интерфейсами: для ПК, мобильных устройств, социальных сетей, также были внедрены и отработаны различные способны пополнения кошелька. Его руководителем стал Владимир Ким. В 2008 году было официально объявлено о создании сервиса, широкой публике представили новую торговую марку QIWI. В этом же году была запущена Единая служба технической поддержки для пользователей. Нельзя сказать, что появление бренда вызвало ажиотаж на рынке — он был давно поделен и заполнен. Самым крупным игроком считалась российско-литовская система Webmoney.
Однако учредители компании прекрасно понимали рынок, они изначально выбрали правильную стратегию. Залогом успеха QIWI стали следующие составляющие: Создание собственных фирменных терминалов, которые быстро сделали бренд узнаваемым. В аналогичной стилистике был выполнен интерфейс кошельков. Заказ терминалов у субподрядчиков. Производство и установку своего оборудования QIWI отдала другим компаниям, сделав подобную деятельность прибыльной. Это позволило в кратчайшие сроки создать многочисленную сеть терминалов бренда. Сегодня их насчитывается более 140 тысяч. Личный кабинет в QIWI привязан к номеру телефона пользователя. Для пользователей это просто и чрезвычайно удобно. Широкая сеть терминалов сделало бренд узнаваемым и позволила начать экспансию на рынке «чистых» электронных платежей.
К другим составляющим успеха компании можно причислить эффективную службу поддержки, небольшой процент, простоту интерфейса и верификации. На следующий год к ним присоединился «1-й Процессинговый» банк, который вскоре получил новое название «Киви-банк». В самих терминалах были запущены новые опции: реклама, лотерея для пользователей.
При отзыве лицензии регулятор обратил внимание на то, что банк участвовал в расчетах между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, им активно пользовались мошенники. Также важно учитывать, что пару лет назад аналогичное произошло и с Webmoney, который во многом представлял собой аналог Qiwi активно применялся в теневых расчетах и т. Так что нельзя сказать, что решение неожиданное. Платежи более проводить не удастся, пополнять и выводить с кошельков — тоже. Полагаю, что произойдет обвал акций группы компаний, вполне возможны проверки правоохранительных органов в отношении руководства и менеджмента. И снова, живой пример последствий — Webmoney в 2022 году. Они прекратили все операции с рублевыми кошельками, после того как ЦБ лишил банк лицензии. Как клиентам банка спасти свои средства или минимизировать ущерб? Первое — следить за инициирование процедуры банкротства и обращаться с заявлением в текущую администрацию АСВ с требованием возвратить деньги. Требования направлять письменно и фиксировать факт отправки. Уточните на сайте, как правило АСВ доводит эту информацию довольно оперативно, какой банк-агент будет выплачивать денежные средства и в каком порядке. Также ознакомьтесь со списком обязательств, которые страховка не покрывает: туда входят не только электронные кошельки, а также средства на счетах адвокатов и нотариусов и т. Если ваш вклад не покрыт страховкой сумма выше или речь об электронном кошельке , то предпримите действия, направленные на получение денежных средств в ходе конкурсного производства. Для этого потребуется отслеживать процедуру банкротства, заранее подать требование кредитора о выплате денежных средств в адрес банка для включения в реестр требований и дождаться окончания процедуры банкротства. Обратите внимание, что до ликвидации кредиты нужно продолжать платить, порядок оплаты стоит также уточнять у новой администрации. А теперь посмотрим, о каких ограничениях в 2023 упоминал Павел, очевидно ссылаясь на сообщение ЦБ: 2023 Наиболее известный случай был в конце июля — ограничение для физлиц на распоряжение средствами. Нельзя было снимать или переводить более 1000 рублей в месяц, снимать наличные, пользоваться СБП и даже оплачивать кредиты. Причиной ограничений ЦБ назвал недочеты в отчетах. Остается найти ещё 4 случая ограничений, введенных регулятором, иии длинная барабанная дробь их нет. Я не помню таких случаев за 2023, но полагаться на одну память как на авторитетный источник будет некорректно, поэтому искал новости через РБК, ТАСС и Forbes. Попробуйте поискать сами, возможно вам повезет больше. Полагаю, что ЦБ имели в виду «пять раз применялись меры» как количество ограничений наложенное за раз. Нельзя снимать наличку — одна мера, не более 1000 рублей — другая мера. Конечно, звучит сомнительно, но окэй. Поэтому провалимся еще дальше в прошлое, в самую гущу Ковида. Нарушения касались отчетов о платежах в адрес иностранных магазинов, которые могли использоваться нелегальными казино и букмекерскими конторами. Были приостановлены или ограничены большинство видов платежей иностранным торговым компаниям и денежные переводы на предоплаченные карты с корпоративных счетов. Эти меры несколько месяцев, вплоть до их полного устранения со стороны Qiwi. И в принципе, на этом хронологию можно закончить: ещё виден тренд, где сперва Qiwi подозревают в чем-то мутном, накладываются ограничения, проводится проверка и в конце концов нарушения чудесным образом устраняются. Поэтому вернемся в наше время, но в самое начало года, где у Qiwi произошло крайне важное событие — его покупка иностранцами. Компания-покупатель принадлежит экс-CEO Qiwi Андрею Протопопову, который после сделки покинул свой пост и совет директоров, но продолжил руководить бизнесом АО «Киви», включающим российские активы компании. Но как мы понимаем, сейчас активы банка уже не совсем активы банка. Снова заглянем в 2023, но за месяц до наложения ограничений. Короче говоря, зарубежные активы отсоединились от международных. Основные местные активы перевели под российское юридическое лицо, включая группы компаний Rowi, RealWeb, и «Киви Финанс». Де-факто получился Qiwi наш и Qiwi не наш. Не стану вставлять лицо Киселева — поэтому думайте сами, совпадение это, или нет.
Экономист Перепелица: у владельцев киви-кошельков не получится вернуть деньги
Qiwi-банк не ответил на запросы, но зато оперативно отвечал регулятор и де-факто новый арбитражный управляющий банком – АСВ. КИВИ Банк специализируется на осуществлении переводов денежных средств, онлайн-эквайринге, а также выдаче цифровых банковских гарантий. Однако после отзыва лицензии у «КИВИ Банка» ЦБ и АСВ уверяли, что признаков банкротства у кредитной организации нет.
Арбитражный суд Москвы ликвидировал Киви-банк
Банк не принял действенных мер для снижения рисков и продолжил осуществлять высокорисковые операции, направленные на обеспечение расчётов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Также были выявлены многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан. Регулятором была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией до вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства. Функции временной администрации возложили на Агентство по страхованию вкладов.
В течение последних 12 месяцев пять раз регулятор применял к банку меры, в том числе дважды вводил ограничения на отдельные операции; «КИВИ Банк» систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Центробанк отмечает, что деятельность «КИВИ Банка» характеризовалась проведением высокорисковых операций между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денег в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и так далее. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан, уточняли в Банке России. Информацию об операциях «КИВИ Банка» с признаками уголовных преступлений Центробанк направил в правоохранительные органы. Главным достоинством QIWI-кошельков для участников нелегальных финансовых операций или людей, оказывающих откровенно криминальные услуги, была возможность анонимного открытия счета.
Поэтому отзыв лицензии «КИВИ Банка» стал одним из самых обсуждаемых событий в тематических блогах и на форумах русскоязычного даркнета. Напомню: это самые светлые и жирные времена для трехголовой речь о ликвидированном в 2022 году даркнет-сайте «Гидра», являвшемся монополистом наркорынка на территории СНГ, — прим. И КИВИ рубила проценты с этих продаж на своих комиссиях, как бы состоя в доле с площадкой.
RU После отзыва лицензии QIWI в сообществах пользователей банков, принадлежащих маркетплейсам поднялась тревога: многие считали, что следующим будет «карманный» банк «Озона» или «Яндекс Маркета». Тем более что в последние годы такие банки остаются сильно убыточными, и ЦБ может рано или поздно обратить на это внимание. Эксперты считают, что беспокоиться по этому поводу не стоит: собственные банки нефинансовых организаций изначально не нацелены на прибыль и считаются скорее рабочим инструментом для основного бизнеса. Они не конкурируют ни с нормальными банками, ни даже друг с другом, действуя исключительно внутри своей экосистемы. Следовательно, карателей из Центробанка владельцам карт Ozon, Wildberries и «Яндекс Маркета» можно пока не бояться. Деньги не застрахованы, но вернуть их можно Электронные деньги, размещенные без открытия банковского счета, АСВ признает не подлежащими страхованию наравне со счетами в зарубежных банках.
В то же время на сайте организации говорится, что владельцы электронных кошельков кое-какие права все-таки имеют. Закон о несостоятельности банкротстве приравнивает пользователей QIWI к кредиторам третьей очереди, то есть деньги они получат, пусть и последними если к тому моменту они останутся. И не все, а только те, кто сможет включиться в реестр требований кредиторов. Сама процедура банкротства пока не началась, поэтому время есть. АСВ в официальном Telegram-канале даже опубликовало подробную инструкцию для тех, кто хочет попасть в реестр требований кредиторов. Предъявить требование кредитора можно в любой момент работы временной администрации или в течение 60 дней после введения процедуры банкротства или ликвидации. Заявление должны рассмотреть не позднее 30 рабочих дней после получения. На прошлой неделе мы подробно разбирали причины отзыва лицензии у QIWI Банка , а экономист рассказал , как это отразится на россиянах.
Исходя из этого можно быть уверенным лишь в том, что свои средства в размере не более 1,4 млн руб. А вот на электронные кошельки система страхования вкладов не распространяется. Сейчас все операции с кошельками приостановлены. Таким образом, после проведения всех проверок и сбора претензий нельзя исключить, что капитализация банка станет отрицательной, то есть размер его обязательств превысит величину активов. Что будет дальше? Скорее всего, в банк будет закачана ликвидность, он будет санирован и в дальнейшем продан, например, тому же ВТБ, «Тинькоффу» или еще какой-то крупнейшей кредитной организации. Основная ценность QIWI заключается в системе платежей Contact и электронных кошельках, за этот актив могут побороться несколько банков из первой двадцатки. Многие аналитики еще ранее рекомендовали избавляться от данной бумаги.